本文目录一览：

• 〖壹〗、企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
• 〖贰〗 、316家高风险机构名单
• 〖叁〗
  、南京市高危地区名单
• 〖肆〗、刚开始做外贸,想知道哪些国家属于外贸收款高风险地区?
• 〖伍〗 、东西湖区高低风险地区汇总名单表格一览

企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

〖壹〗
、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理
。

〖贰〗、所以
，办理POS机一定得选取正规 、安全，百分百不跳码的产品 ，这样既能保证银行的利润
，又不会对信用卡造成风控。 什么样的POS机才算得上是不跳码POS机呢？不跳码POS机，简称BTMPOS 。

〖叁〗、现在个人使用POS机一般都是用来养卡提额周转 ，首先要看是否是一清机是否支付公司有中国人民银行颁发的牌照（可通过中国人民银行官方网站查询），因为要考虑资金安全保障所以一定要选取一清机
。

〖肆〗
、未来
，誉存科技将选取特定行业深耕，提供行业内的公司评级与评分服务 ，对数据与建模要求更高
，旨在更深入地切入对公信贷风控环节。CEO刘德彬强调，誉存科技的定位是为金融机构提供辅助风控工具 ，通过提供情报、线索 、预警与指导意见
，帮助规避风险 。

〖伍〗
、平安银行信用卡为什么在有的POS机上刷不了？ 那就是你的卡被风控了，跟你以往的刷卡习惯和机器跳码有关 ，而为什么有的机器可以刷有的刷不了
，这个就跟商户池有关，可能这个机器匹配的商户能刷 ，而有的商户刷不了而已。 信用卡用pos机刷不出来怎么回事 这个时候需要考虑两种可能
，第一种是POS机的问题
。

316家高风险机构名单

〖壹〗、根据中国央行的最新评级结果显示，316家金融机构被列为高风险 ，其中包括辽宁 、甘肃
、内蒙古、河南 、山西
、黑龙江、吉林 、山东
、广西等地的13家城商行和16家非银行机构，如企业集团财务公司、汽车金融公司和金融租赁公司等。这些机构在2020年第四季度评级中
，被评为8级至D级，被标记为“红区 ”高风险 。

〖贰〗 、辽宁、甘肃
、内蒙古、河南 、山西
、黑龙江、吉林 、山东
、广西13家城商行和16家非银机构为高风险机构 ，包括企业集团财务公司、汽车金融公司 、金融租赁公司等
。在2020年第四季度的评级中
，共有4399家机构参与评级，其中大型银行24家 ，中小银行3999家
，非银机构376家。

〖叁〗
、第三方银行有风险 。以下是一些正规银行：中国工商银行
。中国建设银行、中国银行 、中国农业银行
、交通银行、民生银行 、招商银行、光大银行
、浦发银行、深发展。

〖肆〗 、农业合作社（包括农村商业银行
、农村合作银行、农村信用社）和村镇银行的风险比较高，分别有285家和127家机构属于高风险 ，资产分别占8%和10% 。

南京市高危地区名单

〖壹〗 、江宁区禄口街道铜山社区和谢村社区所在的连片特困地区
。

〖贰〗
、南京疫情风险地区名单新变化
，六个区域上升为中风险，而禄口街道全区域皆为高风险地区。此次南京疫情传播范围较广 ，已经波及到了多个省市
，大家一定不能忽视，做好防范 。

〖叁〗、南京是一个常态化的防控区域
。阅读：封闭区域的控制措施 封闭区域实行“区域封闭 ，居家服务，上门服务
”。给居民发黄色代码
，严格执行住户隔离措施，安排24小时巡逻值班 ，防止人员外出
，让其留在家中，开车出区 ，将必要的生活物资送到家中 。

刚开始做外贸,想知道哪些国家属于外贸收款高风险地区?

非洲部分地区：如尼日利亚 、刚果民主共和国
、津巴布韦等
，这些国家政治不稳定，货币贬值严重 ，经济发展滞后。 中东地区：如叙利亚、伊拉克 、阿富汗等
，这些地区战乱不断
。 拉丁美洲部分国家：如委内瑞拉
、阿根廷、巴西等，这些国家经济形势不稳定 ，外汇管制严格。

受到美国或联合国制裁的国家都算外贸收款风险国家或地区 。

是
。在外贸企业风险控制的环节中
，我们的关注点无外乎：信用风险 、国家风险、外汇风险等。当前增长势头
、长期增长潜力，经济波动性、政治风险/外交风险 。在许多发展中国家和欠发达地区 ，经济体量小且受国家政治限制较高，在海外贸易中
，需要持续关注该地区企业发展状况，做好风险识别
。

首先 ，100% T/T advance是风险最低的付款方式。意味着在生产开始前就收到全部货款
，对于出口方而言风险为零，但对于进口商风险最大 。通常仅在样品单或小订单中使用
。其次 ，T/T定金+ T/T尾款发货前付清是一个相对安全的选取。定金比例越高
，安全系数越高 。

外贸收款方式：网上支付类 可以直接在网上完成付款，快捷 、方便
。第三方支付公司保障 ，可拒付
，消费者利益得到保障。从另一方面来说，相对的风险增大 ，主要以小额收款为主 。主要用于网赚
、外贸零售等中小额收款。

东南亚欠发达国家、南亚国家 、非洲中北部等地区
，信用卡在线支付是常见方式
。跨国支付风险较高，需要利用第三方支付服务商的防欺诈服务 ，谨慎处理这些地区的订单，降低经营风险。

东西湖区高低风险地区汇总名单表格一览

截至2022年11月25日9：00
，武汉东西湖区有高低风险地区，共63处高风险 ，1处低风险 。

武汉东西湖区高低风险地区名单截至2022年11月25日9：00
，武汉东西湖区有高低风险地区，共63处高风险 ，1处低风险
。

武汉东西湖区高低风险地区名单截至2022年11月24日9：00
，武汉市有高低风险地区，在江夏区
、经开区、黄陂区 、汉阳区
、江岸区、江汉区 、东西湖区
、_口区、武昌区 、洪山区。

湖北省高低风险地区名单截至2022年11月23日9：00 ，湖北省有高低风险地区
，在武汉、潜江
、黄石和黄冈 。

高新区（1个）高新区丈八街道唐沣社区易道郡玫瑰公馆1期12号楼 碑林区（1个）碑林区长安路街道永宁社区友谊东路136号院 西安市碑林区和高新区2个区（开发区）除中风险区外，其他为低风险区
。